История крупнейшего банка страны - Сбербанка - насчитывает порядка 170 лет. Лидер банковской системы России был приемником история основания которых уходит в 1841 год. Стабильная работа финансового институт гарантируется самим государством, так как именно ему принадлежит контрольный пакет акций в лице Центрального Банка РФ.

Широкая сфера деятельности

Сбербанк России является единственным в своем роде финансовым институтом, который предлагает свои услуги по всей территории страны. Отделения банка располагаются не только практически в каждом городе государства, но и успешно функционируют в странах СНГ, Германии и Швейцарии, Китае, Турции и Индии. Спектр предлагаемых финансовых услуг весьма широк, что позволяет отнести учреждение к категории универсальных. В рамках партнерства предоставляются традиционные депозиты и разнообразные кредиты, банковские карты и денежные переводы, страхование и даже брокерские услуги. Еще в 2013 году на долю финансового предприятия припадало порядка 43,3% от всех вкладов населения. Что касается объема государственного кредитного портфеля, то на него приходилось 32,7% и 32,1% (кредиты физическим лицам и юридическим). Граждане страны охотно идут на сотрудничество с предприятием и даже не задумываются над вопросом о том, российским ли банком является Сбербанк.

Инновации в финансовом институте

Сбербанк всегда старался идти в ногу со временем, усовершенствуя качество обслуживания своих клиентов и стараясь предложить им инновационные продукты. Финансовый институт хорошо постарался, предоставив своим клиентам возможность дистанционно управлять своими счетами. Благодаря удаленным каналам, таким как онлайн-банкинг «Сбербанк Онлайн» и SMS-сервис «Мобильный банк», распределять свои средства и контролировать финансовые потоки стало намного проще. Именно Сбербанк является владельцем крупнейшей сети банкоматов и терминалов по всей стране. Отмечено активное участие учреждения в разного рода социальных программах, стимулирующих развитие национальной науки и культуры. Для большинства просто не имеет значения, кому принадлежит Сбербанк России, так как его руководство и владельцы великолепно справляются со всеми задачами.

Монополия или результат закономерных усилий?

Сбербанк относится к категории коммерческих финансовых организаций и одновременно является В соответствии с последними исследованиями, учреждение заслуженно носит статус самого востребованного и надежного финансового института РФ. По статистике, каждый второй вкладчик страны - это клиент учреждения. Аналогичным образом складывается ситуация с кредитами. Более 30% займов в государстве оформлено именно через СБ РФ. Говорить о том, что банк выступает в роли монополиста, некорректно. История развития финансовой организации в ближайшие десятилетия дойдет до отметки в 200 лет. Собственный капитал института составляет порядка 1,6 триллионов рублей. Рассматривая вопрос о том, кому принадлежит Сбербанк России, можно говорить, что у него нет единого владельца, более того, приобрести часть акций крупной финансовой структуры может практически каждый желающий человек.

Кто выступает в лице собственника банка?

Главным собственником финансового института является фактически отечественное правительство. Его доля в рамках уставного фонда банка составляет 50%, но плюс одна голосующая акция. Если оценить процентное соотношение собственности в голосующих акциях, то оно будет приравниваться к 52,32%. Меньшая половина акций принадлежит 270 тысячам разных Одна десятая часть акций является собственностью физических лиц. Четверть акций финансового института является собственностью зарубежных инвесторов. Сказать однозначно, кто владелец Сбербанка России, весьма проблематично, так как акции института систематически покупаются и продаются на биржах ММВБ и РТС начиная с 1996 года. В первом квартале 2007 года дирекция банка приняла решение о дополнительном выпуске аукционных бумаг, что позволило увеличить уставный капитал предприятия на 12%. В денежном эквиваленте этот показатель соответствует 230 миллиардам рублей. Можно отметить тот факт, что порядка 40% всех операций в рамках ММВБ имеют прямое отношение к акциям крупнейшего финансового института страны.

Почему проблематично ответить на вопрос о том, кто владелец Сбербанка?

В связи с тем, что меньшая половина акций Сбербанка находится в свободном обращении, весьма проблематично достоверно назвать имена его владельцев. Данная информация может быть предоставлена сотрудниками финансового заведения, да и то только в той ситуации, если интересующееся данной информацией лицо и само намерено приобрести акции организации. Список тех, кому принадлежит Сбербанк России, систематически меняется еще и по той причине, что покупка акций последнего, в большинстве ситуаций, осуществляется с целью заработка. Это приводит к постоянной смене владельцев. Сегодня стратегическое и оперативное управление институтом осуществляют одновременно три органа власти: Собрание акционеров, Наблюдательный совет и Правление банка. Пост принадлежит Герману Грефу.

О чем гласит федеральный закон?

По стоянию на 1 ноября 2014 года ЦБ РФ является владельцем 52,32% голосующих акций Сбербанка. Если детально рассмотреть вопрос о том, кому принадлежит Центробанк России, можно отметить «опекунство» со стороны государства над Сбербанком. В публичном обращении сегодня находится порядка 47,68% акций. В соответствии с федеральным законом номер 86, сокращение либо отчуждение доли участия ЦБ РФ в уставном капитале Сбербанка, которое приведет к сокращению доли акций до уровня менее 50% плюс одна голосующая акция, может осуществляться только на основании самого федерального закона. Допускается сокращение доли ЦБ РФ в уставном капитале, которое не приведет к сокращению количества акций до уровня менее 50% плюс одна голосующая акция. Данное решение может быть принято только после предварительного согласования с Правительством России.

Первое изменение долевого участия

До момента принятия решения относительно продажи части акций Сбербанка России в 2012 году ЦБ РФ имел в собственности порядка 60,25%. В публичном обращении находилось всего 39,75% акций. Несмотря на изменение процентного соотношения владельцев финансового института, ответить точно и однозначно на вопрос о том, кому принадлежит Сбербанк России, проблематично. Можно говорить, что важные решения принимало и принимает государство в лице Центробанка. Остальная часть акций направлена не на разделение права собственности, она служит для увеличения доходности финансового института.

Как купить акции Сбербанка?

Акционеры Сбербанка России, как говорилось выше, покупают долю в праве собственности на крупнейший финансовый институт страны начиная с 2006 года на отечественных фондовых биржах ММВБ и РТС. Сегодня ведется на Московской бирже и на Лондонской биржевой торговой площадке. Акционером можно стать, обратившись в любое банковское отделение, которое расположено в регионе проживания. Оформление права собственности осуществляется при наличии документа, утверждающего личность гражданина России. При покупке акций на бирже стоит знать, что их стоимость может кардинально меняться не только в течение нескольких дней, неоднократные изменения в цене могут быть зафиксированы в течение суток. Рассматривая вопрос о том, кому принадлежат акции сбербанка России, можно говорить о многочисленном количестве лиц, список которых постоянно меняется. Люди рассматривают акции не как право собственности на крупнейший финансовый институт страны, а больше как торговый инструмент, путем продажи и покупки которого можно получать стабильный доход.

Сбербанк - крупнейший российский коммерческий банк, предоставляющий огромное число финансовых услуг. Он занимает лидирующие позиции на рынке депозитов (46% вкладов ) и на рынке кредитов (38,7% физические лица и около 33% юридические лица ). Нередко его клиенты интересуются, кто владелец Сбербанка России и кому достается основной доход от его деятельности. По организационно-правовой форме банк - публичное акционерное общество, поэтому его собственниками могут быть различные субъекты.

Главный акционер

Основной акционер Сбербанка - Центробанк РФ . Доля главного регулятора в уставном капитале финансовой организации составляет 52,3% . Остальные акции находятся в публичном обращении и могут быть доступны для приобретения всем желающим.

С 2007 года председателем правления Сбербанка является Г. Греф . Говоря о том, кому принадлежит Сбербанк, его имя не стоит упоминать в первых рядах. Лично Греф владеет примерно 0,003% акций банка, совокупной рыночной стоимостью порядка 2,19 млн долларов.

Другие акционеры банка

Свободное распространение части акций банка позволяет утверждать, что акционеры Сбербанка России, список которых приведен ниже, довольно разнообразны. Среди них:

• юридические лица нерезиденты - около 45,6% акций;
• юридические лица резиденты - 1,5% акций;
• частных инвесторов - 2,9% акций.

Общее число акционеров крупнейшего коммерческого банка страны по состоянию на апрель 2016 года составляло свыше 198 тысяч, из которых около 64% владеет привилегированными акциями. Их имена обычно не принято разглашать, но известно, что за последние 2 года (2014-2016) на 2,33% увеличилась доля нерезидентов, и на 1,33% сократилась доля резидентов. Примерно на 1% уменьшилась доля частных инвесторов.

География инвесторов

Учредители Сбербанка России

Главным учредителем ПАО «Сбербанк», выступает его основной акционер - Банк России. Он имеет ключевое влияние на принятие решений по поводу стратегического развития банка. При этом правительство допускает возможность сокращения доли государства в его уставном капитале.

Интересно, что в списке крупнейших бенефициаров уже давно нет физических лиц. В свое время большими пакетами от 1 до 6% владели Е. Батурина, О. Дерипаска, С. Каримов и другие предприниматели. Но они постепенно утратили интерес к этому бизнесу и вышли из числа крупных акционеров. Подобная тенденция наблюдается и среди юридических лиц. Сегодня только миноритарный акционер (Центробанк) имеет долю, превышающую 5% от уставного капитала, остальные владеют менее 1% акций.

Сегодня часто можно услышать споры о том, какая доля Сбербанка России принадлежит государству в текущем 2019 году и стоит ли ждать изменений в ее размере? В этой статье вы сможете узнать о размере активов, а также о том, какие еще компании в нашей стране являются государственными.

Официальные цифры

На сайте Сбербанка указана следующая информация: на сегодняшний день, государству принадлежит 52,32% акций. Это позволяет говорить о том, что на данный момент деятельность компании по-прежнему подчинена интересам и политике государства.

Именно такие банковские организации чаще всего являются наиболее надежным как для кредиторов, так и для обычных вкладчиков, рейтинг надежности представлен . Они могут предложить своим клиентам следующие преимущества:

1. Большой опыт работы на рынке (как правило, они появлялись самыми первыми в стране),
2. Значительную величину активов (собственных средств), благодаря чему поддерживается высокая платежеспособность,
3. Гос.поддержка, которая имеет огромное значение — именно благодаря ей, вы сможете получать заемные средства по сниженным процентам, а также не беспокоиться о сохранности своих сбережений.

Конечно же, многие предпочитают обслуживаться в небольших коммерческих фирмах, которые предлагают высокие проценты доходности — до 10-11% годовых по вкладам, когда тот же Сбербанк сможет дать вам не более 7-8%. Однако же, эта разница для небольших сумм вложений не столь ощутима, а вот разница в надежности компаний колоссальна.

Почему многие советуют обращаться именно в государственные банки?

Дело в том, что в России сейчас идет так называется «зачистка» банковского сектора, которая направлена на его оздоровление и избавление от нежизнеспособных и малых предприятий.

По её итогу на сцене останутся только самые сильные и конкурентоспособные финансовые предприятия, которые смогут оказывать населению качественные услуги. А те организации, которые лишились своей лицензии, доставят массу хлопот своим бывшим вкладчикам, заемщикам и просто клиентам, которые вынуждены будут ждать получения своих денег через АСВ.

У кого отозвали лицензию в 2019 году:

1. Бинбанк,
2. Еврокапитал-Альянс,
3. Камчаткомагропромбанк,
4. Международный расчетный банк,
5. Радиотехбанк,
6. Роскомснаббанк,
7. РТС-банк.

В том случае, если у вас были накопления или просто дебетовые счета в одной из этих организаций, вы сможете рассчитывать на возврат денежных средств в сумме до 1,4 млн. рублей. Кто будет осуществлять выплаты — нужно узнавать на официальном сайте Агентства по страхованию вкладов .

Чтобы этого не случилось , относить свои сбережения нужно только в проверенные компании, с большим опытом работы. Мы предлагаем вам посмотреть полный список банковских организаций, в акционерном капитале которых присутствует доля государства.

1. Сбербанк - 52,32%
2. ВТБ - 60,93%
3. Газпромбанк - 35,54%
4. Россельхозбанк - 100%
5. ФК «Открытие» - 9,99%
6. АК БАРС - 25,77%
7. Глобэкс - 99%
8. МСП Банк - 100%
9. Российский Капитал - 100%
10. Всероссийский Банк Развития Регионов - 84,67%
11. Почта банк - 50%
12. Крайинвестбанк 98%
13. Банк Казани - 49%
14. Хакасский Муниципальный Банк - 26,28%
15. Банк «Екатеринбург» - 29,29%
16. Росэксимбанк - 60,97%.

Другие полезные статьи на эту тему:

Однако еще в середине 2012 года в Правительстве России были высказаны предложения по поводу снижения доли ЦБ в государственных банках, куда относятся Сбербанк, банк ВТБ 24 и другие.

Уставный капитал коммерческого банка состоит из суммы вложений всех его участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы его кредиторов. Таким образом, он представляет собой первоначальный ресурс для деятельности кредитной организации.

Коммерческие банки имеют сильное влияние на динамику рыночных реформ в сфере инвестиционной деятельности. Именно поэтому создание собственной эффективной базы капитала, удовлетворяющей требованиям действующей экономической системы - важнейшая предпосылка для успешной деятельности любого коммерческого банка.

На сегодняшний день существует проблема поиска обоснованного подхода к определению величины уставного капитала банка, так как в ряде случаях банк успешно работает при показателях меньше нормативных, а в других ситуациях - эффективность работы банка низка при показателях выше нормативных.

В уставном капитале банка не может быть заемных средств. Минимальный его размер для вновь регистрируемого банка - 300 млн рублей.

На 01.01.2016 г. размер уставного капитала ПАО Сбербанка России составляет более 67 млрд. рублей, в частности -- 67 760 844 000 рублей. Уставный капитал Сбербанка состоит из более чем 21 млрд. обыкновенных акций и около 1 млдр. привилегированных акций, номинал каждой из которых равен 3 рубля.

Общее количество акционеров Сбербанка превышает 226 тысяч. Рассмотрим структуру акционеров ПАО «Сбербанк России», представленную в таблице 3.1.

Таблица 3.1. - Структура акционеров ПАО «Сбербанк России»

Как видно из таблицы 3.1., на сегодняшний день единственным акционером, доля участия которого составляет не менее чем 50% средств этой организации, является Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ).

Ожидается, что в 2016 году уставный (уставный) капитал Сбербанка России будет увеличен, как и доля президента компании Германа Грефа.

Объем нормативного уставного капитала привязан к лицензионным требованиям на проведение отдельных видов банковских операций. Например, коммерческие банки, уставный капитал которых составляет 1 млн. евро, не могут совершать ряд операций, связанных с валютными ценностями и работой на международных рынках в полном объем, что подтверждает факт воздействия уставного капитала на функционирование банка.

Уставный капитал - это так называемый регулятор, приводящий в соответствие эффективность работы банка в долгосрочной перспективе путем создания условий для организационного роста, разработки новых услуг, программ и обновления оборудования в дальнейшем. Иначе говоря, уставный капитал банка является инструментом для укрепления доверия со стороны клиентов, вкладчиков, кредиторов.

Главным показателем при анализе целесообразности увеличения уставного капитала банка выступает прибыльность акционерного капитала (отношение прибыли после налогообложения к уставному капиталу). Данный показатель устанавливает размер чистой прибыли, получаемой акционерами от инвестирования собственных средств. Так, если стоимость акций не повышается до должного уровня, который соответствует ожиданиям акционеров банка, то последние будут стремиться избавиться от них, а банк, в свою очередь, столкнется с большими трудностями при привлечении нового капитала для обеспечения своего роста в долгосрочной перспективе.

Таблица 3.2. - Сведения о выпусках акций ПАО «Сбербанк России»

Как показывают данные, представленные в таблице 3.2., после акционирования Сбербанк увеличивал собственный уставного капитал 12 раз, нарастив его с 2,5 млн. руб. до 67 млрд. руб. Таким образом, ОАО «Сбербанк России» довольно активно применял этот метод для увеличения собственного капитала.

Одной из основных задач уставного капитала банка является максимизация стоимости акционерного капитала, главным показателем при этом выступает прибыльность акционерного капитала (отношение прибыли после налогообложения к уставному капиталу). При помощи данного показателя можно вычислить размер чистой прибыли акционеров от инвестирования собственных средств. Ключевой задачей банка является максимизация стоимости акционерного капитала банка при сохранении приемлемого уровня риска по своим операциям, так как если стоимость акций не повышается до уровня, соответствующего ожиданиям акционеров, последние могут избавиться от них. В данной ситуации банку придется искать пути привлечения нового капитала для обеспечения своего роста.

Акция банка будет повышаться в ситуации, если:

1) снижения уровня риска, принятого банком как следствие увеличения капитала или снижения убытков по кредитам;

2) рост стоимости прогнозируемых поступлений дивидендов в будущем (выгодные приобретения банка, расширение деятельности в некоторых сегментах рынка банковских услуг);

3) увеличение уровня ожидаемых дивидендов при одновременном снижении ожидаемого уровня риска.

Таким образом, грамотно проведенная и спланированная на будущее политика в области повышения цены акций выступит для учредителей банка гарантией роста дохода на вложенный капитал.

Важным аспектом при регулировании величины уставного капитала банка выступает учет инфляции, так как спрос на кредиты растет пропорционально росту инфляции. Так, уставный капитал банка может увеличиваться по мере капитализации дохода или путем привлечения новых вкладов.

Капитализация является процессом формирования фондового капитала (капитала в форме ценных бумаг). Степень капитализации напрямую зависит от размера полученного банком дохода (объема капитала, с которым он выходит на фондовый рынок). На биржевом рынке, располагая значительной суммой капитала, банк капитализирует доход путем эмиссии акций.

На сегодняшний день банки расширяют объемы операций с иностранными акциями и облигациями, так как они приносят банкам значительную прибыль. Рост выпуска банками собственных ценных бумаг объясняется также лицензионными требованиями к величине уставного капитала. Следует отметить, что часть стоимости ценных бумаг банка теряется в связи с девальвацией денежной единицы по отношению к евро. Тем не менее, при стабильном уровне инфляции (до 20%) и положительной процентной ставке капитализируемый доход способствует поддержанию банком принятых коэффициентов ликвидности. Таким образом, банк удерживает позиции в кредитном рейтинге. Определенная защита от инфляционного риска может быть обеспечена при помощи следующих инструментов:

Краткосрочные ценные бумаги;

Плавающие процентные ставки.

Все вышеперечисленные меры обеспечивают большую гибкость банка даже при развитии инфляционных процессов на рынке.

На сегодняшний день одним из основных источников роста собственных средств Сбербанка являются дополнительные взносы в уставный капитал прежних или новых акционеров банка. Преимуществом данного источника является то, что банку не придется при его использовании платить дополнительные налоги. Однако, реализация связана с рядом объективных трудностей. Так, банку необходимо убедить участников в том, что отвлечение их средств на пополнение капитала банка оправдано. Гарантией при этом может выступать обеспечение участникам приемлемого уровня доходов в виде дивидендов, т.е. цены, которую банк выплатит в случае пользования рассматриваемым источником увеличения собственного капитала. Следует отметить, что этот шаг может быть невыгоден для Сбербанка.

Инструмент привилегированных акций с фиксированным дивидендом, который дает акционерам гарантии получения дохода в виде дивидендов может выступить в данной ситуации мощным стимулятором для Сбербанка. Однако, полученное при этом приращение уставного капитала может быть включено только в состав дополнительного капитала, который будет учтен в размере, не выше 100% основного капитала. Таким образом, на данном этапе имеются сильные ограничения для экстенсивного увеличения капиталов Сбербанком.

Отметим, что в современных рыночных условиях РФ располагает небольшой суммой свободных денег, на привлечение которых в уставный капитал Сбербанк может рассчитывать.

Сбербанк может прибегнуть к норме п.15.3 Инструкции № 102-И «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации», которая позволяет направлять на капитализацию:

Средства, полученные от продажи акций банка их первым владельцам по цене выше номинальной стоимости (эмиссионный доход);

Средства, полученные в результате переоценки находящихся на балансе банка основных средств (прирост стоимости имущества при переоценке);

Годовые остатки средств фондов специального назначения и других фондов в части, сформированной за счет прибыли;

Годовые остатки средств фондов накопления;

Средства, составляющие разницу между уставным капиталом и собственным капиталом банка;

Остатки нераспределенной прибыли предыдущих лет.

Однако, в случае увеличения уставного капитала при помощи капитализации ценных бумаг значительно могут измениться доли участников в собственности Сбербанка, что может быть причиной передела собственности, который часто сопровождается нестабильностью. Банки при этом, как правило, часто не стремятся к привлечению новых участников, не рассчитывая увеличивать уставный капитал.

После определения Сбербанком вкладчиков, которые готовы внести средства в его уставный капитал, ему предстоит столкнуться с рядом ограничений, установленных как законодательной базой РФ, так и Центральным банком РФ, а также пройти многочисленные процедуры обоснований и согласований.

Новая величина уставного капитала влечет дополнительные проблемы, связанные с:

Размещением уставного капитала;

Количеством из запросами обслуживаемой клиентуры;

Новыми банковскими продуктами (технологиями);

Планированием всей деятельности организации;

Квалификацией и умением сотрудников и др.

Для решения вышеперечисленных проблем уставный капитал следует наращивать постепенно.

Таким образом, в процессе определения размера уставного капитала Сбербанку следует учитывать все аспекты, которые регулируют функционирование и дальнейшее увеличение размера уставного капитала. Его уровень должен быть сформирован под влиянием экономических процессов, происходящих на современном рынке, а не путем прямого вмешательства регулирующих органов.

Также следует пересмотреть политику относительно создания новых филиалов, учитывая при этом их конкретные региональные особенности, а также потребности клиентов и банковского рынка.

Несмотря на то, что механизм, при котором отсутствует единый норматив размера уставного капитала сглаживает противоречия в проблеме наращивания объема уставного капитала, следует учитывать специфику и специализацию отдельных банков и объемы их финансовых оборотов. Данная задача достижима при использовании комплексного финансового анализа коммерческих банков. Следует отметить, что поддержание достаточного уровня прибыльности капитала и активов каждого коммерческого банка привлечет дополнительный свободный капитал, находящийся в стране.